برای سرمایه گذاری سکه بهتر است یا طلا؟
ما در این مقاله به سوالاتی نظیرِ برای سرمایه‌گذاری چه طلایی بخریم؟، پاسخ دادیم و بهترین روش سرمایه‌گذاری در طلا به همراه نکات مثبت و منفی هر یک از روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا را بررسی کردیم، اما انتخاب از بین این روش‌ها به اهداف و میزان سرمایه‌گذاری شما بستگی دارد.
به گزارش ایران دکونومی، بازار طلا از گذشته تا امروز یکی از محبوب‌ترین بازارها برای سرمایه‌گذاری بوده است، روند صعودی طلا و سکه به ویژه در بلندمدت یکی از مهمترین دلایل توجه سرمایه‌گذاران به این بازار محسوب میشود.
صندوق سرمایه گذاری طلا
صندوق سرمایه گذاری طلا و سکه، با ایجاد امکان یک سرمایه گذاری امن و سودآور حتی با سرمایه‌های اندک در این بازار، یکی از بهترین سرمایه گذاری‌ها در بازار طلا محسوب میشود. این صندوق‌ها از ابزارهای جدید بازار سرمایه برای مدیریت دارایی ها به شمار می‌روند و به دلیل ایجاد امکان سرمایه گذاری در بازار طلا با دارایی‌های خرد و همچنین از بین بردن ریسک تقلب یا سرقت طلا، در مدت کوتاهی توانسته‌اند جای خود را در میان سرمایه گذاران باز کنند. نکته مهم دیگر اینکه کارمزد معاملات طلا و سکه از طریق صندوق‌های طلا بسیار پایین‌تر از بازار فیزیکی آن است که می‌تواند در میزان سودآوری افراد تا حد زیادی اثر بگذارد.
صندوق سرمایه گذاری طلا برای چه کسانی مناسب است؟
بازدهی صندوق سرمایه گذاری سکه و طلا در ارتباط مستقیمی با بازار طلا و ارز می‌باشد، به همین دلیل سرمایه گذاری در صندوق طلا برای افرادی مناسب است که علاقمند ورود به بازار طلا هستند و روحیه ریسک پذیری نسبتا بالایی دارند.
نکته مهم مربوط به صندوق سرمایه گذاری طلا در مقایسه با بازار فیزیکی طلا، آن است که ریسک نوسانات ارزش سکه و طلا در این صندوق توسط مدیران صندوق تا حدود زیادی کنترل می‌گردد. شایان ذکر است که توانایی طلا در حفظ ارزش سرمایه در برابر تورم، قرار دادن صندوق طلا در سبد سرمایه گذاری برای همه فعالان بازار سرمایه گزینه مناسبی است.
مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا
- امنیت بالای سرمایه‌گذاری و حذف ریسک تقلبی بودن سکه طلا
- حذف ریسک‌های مربوط به نگهداری طلا
- کسب بازدهی مشابه بازدهی طلا
- معافیت مالیاتی خرید و فروش واحدهای صندوق
- خرید و فروش آنلاین از طریق سامانه‌های معاملاتی همه کارگزاری‌ها
- نقدشوندگی بالا به سبب حضور بازارگردان
معایب صندوق سرمایه‌گذاری طلا
- محدودیت دامنه نوسان و عدم امکان رشد قیمت صندوق طلا بیشتر از ۱۰٪ در یک روز (در صورت رشد سریع قیمت طلا در بازار فیزیکی، بازدهی صندوق طلا در بلندمدت مشابه بازار فیزیکی طلا خواهد شد).
- عدم برخورداری از طلای فیزیکی.
- نداشتن حق انتخاب در چیدمان پرتفوی صندوق طلا (سرمایه‌گذاری غیر مستقیم)
- احتمال کسب بازدهی کمتر نسبت به سرمایه گذاری مستقیم در طلا (همیشه صادق نیست).
گواهی سپرده سکه در بورس کالا
خرید سکه در بورس کالا، یکی از روش‌های غیرفیزیکی سرمایه‌گذاری در طلا است که از طریق خرید گواهی سپرده امکان‌پذیر است و فرد برای خرید باید حداقل یک سکه یا معادل ۱۰ سهم گواهی خریداری نماید.
شما می‌توانید با خرید گواهی سپرده، سکه خود را در زمان تعیین شده تحویل بگیرید یا اینکه اوراق را به شکل سهام نگهداری کنید و در زمان افزایش قیمت، سهام خود را به فروش برسانید. این نکته را نیز در نظر داشته باشید که در صورت نگهداری باید هزینه‌های انبارداری را نیز پرداخت نمایید.
صندوق طلا بهتر است یا سکه؟
اگرچه خرید و فروش صندوق سرمایه گذاری طلا، یکی از روش‌های غیرمستقیم سرمایه‌گذاری به شمار آمده و از سوی دیگر، این روش‌ها معمولاً بازدهی کمتری نسبت به سرمایه‌گذاری مستقیم دارند؛ مقایسه بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری پشتوانه طلا و سکه طلا نشان از برتری صندوق طلا دارد.
نحوه انتخاب بهترین صندوق های سرمایه گذاری طلا
جهت انتخاب بهترین صندوق طلا در بورس بایستی ویژگی‌های زیر را در نظر بگیرید:
۱– کل ارزش خالص دارایی‌ها
هر چه این عدد بیشتر باشد به معنای بزرگتر بودن صندوق طلا است. در حال حاضر کل ارزش خالص دارایی‌ها در صندوق طلای لوتوس، بیشتر از سایر صندوق‌های طلا است.
۲– سابقه صندوق
معمولاً هر چه سابقه صندوق طلا بیشتر باشد، بهتر است.
۳– تاریخ به‌روزرسانی
قیمت واحدهای صندوق بایستی به روز باشد تا سرمایه‌گذاران در معاملات خود دچار ضرر نشود.
۴– تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری شده
هر چه تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری نزد سرمایه‌گذاران در یک صندوق بیشتر باشد، اعتبار آن صندوق بیشتر خواهد بود.
۵– بازدهی
مسلماً هر چه میزان بازدهی یک صندوق طلا در دوره های زمانی مختلف بیشتر باشد، بهتر است.
انواع روش‌های سرمایه گذاری فیزیکی طلا
خرید فیزیکی طلا و سکه از گذشته جزو رایج‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری بوده است که نیاز به دانش و تجربه تخصصی ندارد و تنها با مراجعه به مراکز معتبر در سطح شهر می‌توانید، خرید و سرمایه‌گذاری خود را انجام دهید.
از آنجایی که نگهداری فیزیکی طلا کاری سخت و پرخطر است، ممکن است این گزینه سرمایه‌گذاری برای برخی افراد مناسب نباشد. در زیر روش‌های مختلف سرمایه‌گذاری فیزیکی طلا آورده شده و هر فردی می‌تواند با توجه به میزان سرمایه و ترجیحات خود اقدام به سرمایه‌گذاری نماید.
سرمایه‌گذاری در طلای دست دوم
طلای دست دوم که با نام طلای بدون اجرت نیز شناخته شده است، به طلایی گفته میشود که از طرف مصرف‌کننده فروخته شده و توسط مغازه‌دار خریداری و مجدد به شخص دیگری به فروش می‌رسد. خرید طلای دست دوم در سال‌های اخیر بسیار زیاد شده است، زیرا علاوه بر سرمایه‌گذاری و حفظ ارزش پول خود می‌توانید از آن برای مصارف شخصی نیز استفاده کنید.
مزیت‌های سرمایه‌گذاری در طلای دست دوم
- اجرت ساخت ندارد.
- عدم محدودیت در خرید طلای دست دوم
- امکان استفاده زینتی
معایب سرمایه‌گذاری در طلای دست دوم
- احتمال تقلب در طلای دست دوم بالا است.
- فروش طلای دست دوم معمولاً با عیار پایین‌تری انجام میشود.
- روش‌های سرمایه‌گذاری غیر فیزیکی طلا
برای سرمایه گذاری چه طلایی بخریم؟
طلای آب شده را می‌توان بهترین روش سرمایه گذاری در طلا دانست، زیرا اجرت ساخت و مالیات ندارد و تنها قیمت طلای خام را می‌پردازید.
طلای آب شده در واقع از آب کردن طلاهای آسیب دیده و غیر قابل فروش در کوره‌های ریخته‌گری به دست می‌آید و یکی از روش‌های محبوب سرمایه‌گذاری در بازار طلای ایران است؛ زیرا در این روش فقط قیمت طلای خام را می‌پردازید و مالیات و اجرت ساخت ندارد. به همین دلیل می‌توان آن را بهترین روش سرمایه‌گذاری در طلا دانست؛ زیرا مزایای آن بسیار زیاد بوده و معایب آن نیز به راحتی قابل حل است.
مزایای سرمایه گذاری در طلای آب شده
- اجرت ساخت و مالیات ندارد.
- قدرت نقدشوندگی بالا
- امکان فروش طلای آب شده به مقدار مورد نیاز
- قیمت طلای آب شده در زمان خرید و فروش بر اساس عیار درج شده بر روی آن محاسبه میشود.
- امکان خرید با کمترین سرمایه
- سود طلافروشی ندارد و فقط کمیسیون خرید پرداخت میشود.
- عدم محدودیت در میزان خرید طلای آب شده
- برخلاف شمش و سکه، هزینه بسته‌بندی و ضرب ندارد.
معایب سرمایه گذاری در طلای آب شده
- ممکن است در هنگام ذوب طلا از طلاهای تقلبی استفاده شود که باعث افت عیار در طلای آب شده میشود.
- عدم اطمینان از درجه خالص بودن طلای آب شده
سرمایه گذاری شمش طلا
یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا خرید شمش است. شمش، طلای خام و مذابی است که در قالب‌های مشخص و استاندارد ریخته شده و به صورت وکیوم شده به فروش می‌رسد. همچنین بر روی این محصولات اطلاعاتی نظیر عیار، نام شرکت تولید کننده، لوگو شرکت، وزن و کد شناسایی برای جلوگیری از تقلب حک شده است.
مزایای سرمایه گذاری در شمش طلا
- میزان خلوص بالا (۲۴ عیار یا همان طلای خالص)
- امکان معامله جهانی
- دارای وزن دقیق و ابعاد مشخص
- عدم امکان تقلب در هنگام خرید و فروش
معایب سرمایه‌گذاری در شمش طلا
- دارای اجرت ساخت و کارمزد بالا
- عدم امکان خرید شمش طلا با سرمایه اندک (شمش‌های گرمی که تولید می‌شوند نیز اجرت و کارمزد بسیار بالایی دارند. در نتیجه، گزینه مناسبی برای افراد دارای سرمایه اندک نیست.)
- عدم امکان فروش شمش‌های طلا به مقدار مورد نیاز
سرمایه گذاری سکه
خرید سکه طلا، به دلیل ارزش ذاتی آن کالایی کم ریسک به‌شمار می‌رود و با توجه به رشد تورم در کشور، قیمت سکه همواره در حال افزایش بوده است، به همین دلیل بسیاری از افراد این روش را برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا انتخاب می‌کنند.
مزیت‌های سرمایه‌گذاری در سکه
- اجرت ساخت و مالیات ندارد.
- کمیسیون و کارمزد فروشنده بسیار پایین است.
- بازدهی و سود سرمایه‌گذاری بالا در طولانی مدت
- قابلیت نقد شوندگی بالا در سکه
معایب سرمایه گذاری در سکه
- محدودیت در تعداد خرید (در زمانی که تقاضا بالا است و قیمت‌ها رشد زیادی دارند، محدودیت‌های قانونی در خرید تعداد سکه اعمال خواهد شد.)
- حباب قیمت بالا (حباب قیمت سکه در بازار ایران بسیار بالا بوده، بنابراین ممکن است تخلیه شود و ضرر کنید.)
- سکه کاربرد زینتی ندارد.
- امکان خرید فقط در وزن‌های مشخص سکه
نکاتی که هنگام خرید طلا باید به آن توجه داشت
در هر بازاری رعایت برخی نکات و توصیه ها، باعث داشتن یک معامله سودده و به دور از زیان می شود. بازار خرید و فروش طلا، به دلیل رونق و ارزش بالا زمینه ساز بسیاری از تقلب ها و کلاه برداری ها شده است. در زمان خرید طلا حتما به نکات زیر توجه داشته باشید:
۱-حتما فاکتور و رسید دریافت کنید.
۲- طلای کم اجرت بهتر است.
۳- برای سرمایه گذاری، طلای دست دوم یا سکه بخرید.
۴- به عیار طلا توجه کنید.
۵- طلای دارای سنگ و نگین نخرید.
۶- به نوسانات بازار توجه کنید.
۷- از یک طلا فروشی معتبر خرید کنید.
نکاتی که هنگام خرید سکه باید به آن توجه داشت
سکه‌های طلا یکی از محبوب‌ترین اشکال طلا هستند که معمولاً به‌منظور سرمایه‌گذاری، پس‌انداز یا هدیه خریداری می‌شوند. به هر منظوری که سکه‌ها را خریداری می‌کنید، نکاتی وجود دارد که لازم است از آنها آگاه باشید تا خریدی مطمئن و امن داشته باشید.
- سال ضرب سکه‌ها بر قیمت آنها اثرگذار است. ترجیحاً سکه‌های تولیدی از سال ۱۳۸۶ به بعد (طرح جدید) را خریداری کنید، چرا که در هنگام فروش با قیمت بالاتری فروخته می‌شوند.
- رنگ سکه باید طلایی باشد. اگر زیادی زرد است و یا به رنگ سفید یا سبز تمایل دارد، به اصالت آن شک کنید.
- اگر ابزار لازم را در اختیار دارید، وزن سکه را بسنجید، این وزن باید مطابق مشخصات سکه موردنظر باشد.
- کنگره‌های دور سکه و جزئیات تصاویر روی آن باید کاملاً منظم و یکدست باشند.
- وکیوم سکه باید دارای مشخصات کامل سکه و واحد فروش و همچنین سالم و بدون آسیب باشد.
- کسانی که خرید سکه‌ها را به‌قصد جمع‌آوری کلکسیون انجام می‌دهند، معمولاً سکه‌های قدیمی و نایاب مثل سکه‌های پهلوی را خریداری می‌کنند؛ اما چنانچه قصد معامله این سکه‌ها را دارید بهتر است به سمت این سکه‌های قدیمی نروید؛ چون خریداران بسیار محدودی دارند و در هنگام فروش آنها قطعاً با مشکل مواجه خواهید شد.
- به وضعیت بازار توجه داشته باشید. در زمان‌های افزایش تقاضا برای خرید سکه (مثلاً در پایان سال) قیمت سکه بالاتر است و اگر برای خرید عجله ندارید، بهتر است در زمان افزایش تقاضا، سکه خریداری نکنید.
بهترین سکه برای سرمایه گذاری
مزیت سکه‌های طرح جدید بهار آزادی نسبت به سایر انواع سکه میزان تقاضای آنها است. آنها محبوبیت بیشتری در بازار دارند و به‌راحتی خریدوفروش می‌شوند. از طرفی اگر به‌دنبال سود بیشتری در بلندمدت هستید احتمال کسب سود بیشتر توسط این سکه به‌دلیل نوسان قیمتی بالای آن وجود دارد.
اما اگر به‌دنبال سرمایه‌گذاری با بودجه پایین هستید باید به سراغ سکه‌های گرمی یا پارسیان بروید. سکه پارسیان یک گرمی به‌اندازه یک گرم طلای ۱۸ عیار ارزش دارد و شما با خرید آن قیمت کمتری به نسبت سکه‌های یک گرمی بانکی می‌پردازید.
سکه برای سرمایه گذاری یک گزینه هوشمندانه محسوب میشود و از طرفی میزان سوددهی سکه‌های مختلف با یکدیگر فرق دارند. نکته مهم در هنگام سرمایه گذاری با سکه توجه به نوسان قیمتی آن است. گاهی اوقات قیمت سکه پایین می‌آید و نباید شما را ناامید کند. همچنین جهش قیمت سکه در دوره‌های کوتاه‌مدت را زیاد جدی نگیرید و در این حوزه هوشمندانه عمل کنید.
برای سرمایه گذاری طلا بهتر است یا سکه؟
در رابطه با این موضوع که سرمایه گذاری بر روی سکه پر سودتر و بهتر است یا طلا باید نکاتی را مد نظر داشت. اولین نکته که باید در نظر داشت، اجرت ساخت است. سکه طلا اجرت ساخت نداشته و از این نظر بر خرید طلا ارجحیت دارد و به طبع سود بیشتری به سرمایه گذار می‌بخشد. ضمن اینکه قیمت خرید و فروش سکه تفاوت فاحشی با یکدیگر نداشته، اما در خرید طلا، سرمایه گذار هنگام فروش دارایی خود به اندازه مبلغ اجرت ساخت ضرر می‌کند، هرچند ممکن است در صورت بازدهی سود چشمگیر این مبلغ چندان مورد توجه نباشد.
نکته بعدی، قابلیت مصرفی طلا است که سکه از این قابلیت بی بهره است، اما باید به این نکته توجه شود که در صورت استفاده زینتی از طلا خطر به سرقت رفتن آن بیشتر است، در حالی که می‌توان سکه را در جایی امن مانند گاو صندوق نگهداری کرد. سکه‌ها از نظر طرح حکاکی شده بر روی آنها به دو دسته طرح قدیم و طرح جدید تقسیم می‌شوند، اما از نظر عیار و ارزش این دو دسته تفاوتی با هم ندارند. ولی از آنجا که قیمت سکه تابعی از عرضه و تقاضاست و تقاضا برای سکه های طرح جدید بیشتر است، در نتیجه قیمت این نوع سکه همواره کمی بالاتر از قیمت سکه طرح قدیم است.
به طور کلی و با توجه به موارد یاد شده، سرمایه گذاری بر روی سکه انتخاب هوشمندانه‌تری است. البته در خرید سکه باید به حباب سکه و تحلیل وضعیت بازار توجه کرده و علاوه بر عرضه و تقاضا که عوامل تاثیرگذار بر روی قیمت سکه هستند به نرخ دلار هم توجه داشت. با افزایش نرخ دلار قیمت سکه هم افزایش می یابد و در شرایطی که نرخ دلار حالت صعودی دارد، زمان مناسبی برای خرید سکه و سرمایه گذاری قابل توجه روی آن نیست.
سخن پایانی
ما در این مقاله به سوالاتی نظیرِ برای سرمایه‌گذاری چه طلایی بخریم، پاسخ دادیم و بهترین روش سرمایه‌گذاری در طلا به همراه نکات مثبت و منفی هر یک از روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا را بررسی کردیم، اما انتخاب از بین این روش‌ها به اهداف و میزان سرمایه‌گذاری شما بستگی دارد. برخی از افراد خرید طلای زینتی و طلای دست دوم را ترجیح می‌دهند، زیرا می‌توانند در کنار استفاده شخصی، ارزش پول خود را نیز حفظ کنند.
برخی نیز با خرید شمش، سکه و طلای آب شده به حفظ ارزش پول خود در دراز مدت فکر می‌کنند. همچنین افرادی که دانش کافی در رابطه با تحلیل و بازار مالی داشته باشند، می‌توانند در بازارهای سرمایه‌گذاری غیرمستقیمِ طلا، نظیر گواهی سپرده سکه، معاملات فارکس وصندوق سرمایه گذاری طلا به سود خوبی دست پیدا کنند.
به طور کلی، بهترین نوع سرمایه‌گذاری در طلا به عوامل مختلفی نظیر میزان ریسک‌پذیری، مقدار سرمایه، تخصص و دانش مالی، افق بلندمدت یا کوتاه‌مدت در سرمایه‌گذاری بستگی دارد.
