قوانین مبارزه با پولشویی دارایی‌های دیجیتال در امارات

به گزارش واحد ترجمه ایران دکونومی، بر اساس قوانین جدید بانک مرکزی امارات متحده عربی (CBUAE)، موسسات مالی دارای مجوز (LFIs) باید هویت همه مشتریان را تأیید کنند. این به‌روزرسانی تا پایان ژوئن اجرایی می‌شود.

در 31 می (10 خرداد)، CBUAE دستورالعملی را برای LFIها در مورد خطرات مرتبط با دارایی‌های مجازی و ارائه دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی منتشر کرد. یک سند 44 صفحه‌ای قوانین جدید مبارزه با پولشویی و مبارزه با تأمین مالی تروریسم را برای مؤسسات بانکی که با رمزارز در امارات متحده عربی سروکار دارند، مشخص می‌کند و استانداردهای جهانی کارگروه اقدام مالی را در نظر می‌گیرد.

LFI، در تعریف بانک مرکزی، همه مؤسسات مالی غیرکریپتویی هستند که با ارائه دهندگان دارایی مجازی (VASP)، از جمله بانک‌ها، شرکت‌های مالی، صرافی‌ها، ارائه دهندگان خدمات پرداخت، ارائه دهندگان حواله ثبت شده و شرکت‌های بیمه رابطه برقرار می‌کنند.

بر اساس این دستورالعمل، LFIها باید به بانک مرکزی برای عدم اعتراض برای افتتاح حساب برای هر VASP به صورت موردی ارسال کنند. همچنین هرگونه همکاری با VASP‌ها بدون مجوز ملی ممنوع است.

علاوه بر فرآیند تأیید کلی برای مشتریان قبل از ایجاد هرگونه رابطه، LFIها باید ماهیت تجارت مشتری را درک کنند. این مرحله ایجاد نمایه‌ای از مشتری، شامل انواع و حجم تراکنش‌هایی که انتظار می‌رود مشتری در آن شرکت کند را پیشنهاد می‌کند.

LFIها همچنین موظف به نظارت بر حجم تراکنش‌های رمزارزی مشتریان غیر نهادی و فردی با VASPهای حوزه‌های قضایی پرخطر خواهند بود. در این موارد، مشتریان فقط می‌توانند دارایی‌های مجازی را به حساب خود خارج از اکوسیستم VASP دارای مجوز امارات منتقل کنند.

در همین حال، نمایندگان CBUAE با همتایان خود از اداره پولی هنگ کنگ ملاقات کردند تا در مورد همکاری در مورد مقررات دارایی دیجیتال بحث کنند. دو بانک مرکزی همچنین متعهد شدند که بحث‌های مربوط به ابتکارات مشترک توسعه فین‌تک و تلاش‌های اشتراک دانش را با مراکز نوآوری مربوطه هر منطقه تسهیل کنند.

سلب مسئولیت: تلاش ایران دکونومی مبتنی بر ارائه محتوای مفید صرفاً جهت افزایش آگاهی مخاطب است و توصیه مالی محسوب نمی‌گردد.

مترجم:‌ مهدی گچلو

ویراستار: تارا هدایتی

منبع: Cointelegraph